Objectif du poste :
Gérer le département Trésorerie et Crédit du pays conformément aux directives du groupe et aux politiques et procédures approuvées de la société en matière de Trésorerie et de Crédit. S’assurer que des contrôles appropriés sont en place et opérationnels.
Responsabilités principales
Trésorerie
1. Assurer une bonne gestion de la trésorerie et des installations de DO à tout moment.
- Prévisions de trésorerie précises et opportunes préparées.
- Maintenir les soldes bancaires pour garantir un coût d’emprunt minimum.
- Optimiser la gestion des fonds, avec un objectif de fonds inactifs nul.
- Maintenir les facilités d’emprunt et veiller à ce que les taux d’intérêt et les coûts restent bas.
- Vérification mensuelle des frais d’intérêts et des commissions bancaires
- Synchroniser les engagements du Département Approvisionnement et du Département Trésorerie.
2. Les rapprochements de comptes sont effectués en temps opportun et les éléments de rapprochement sont expliqués et réglés rapidement.
- Une fois les rapprochements bancaires finalisés par le FC, le Trésorier doit :
- Examiner le rapport de rapprochement bancaire
- Fournir des informations bancaires et des relevés détaillés.
- Aider à la résolution des éléments non rapprochés en obtenant les détails des transactions auprès des banques,
- Effacer tous les éléments datant de plus d’un mois.
3. Exécution appropriée des transactions Forex conformément aux politiques et procédures de trésorerie.
- Les exigences d’achat de devises sont autorisées conformément aux politiques du Trésor.
- Transactions Forex exécutées correctement et économiquement avec une documentation appropriée.
- Maintenir les indicateurs clés de performance du Forex conformément au tableau de bord du Trésor.
- Exécuter la couverture conformément à la politique de trésorerie, à un plan de couverture approuvé et à une procédure de couverture validée.
4. Contrôles appropriés sur le traitement des paiements en monnaie locale et en devises
- Assurer que les paiements des fournisseurs locaux sont traités conformément aux conditions et procédures.
- S’assurer que les paiements Forex sont traités conformément aux conditions, aux procédures et avec une exposition minimale.
5. Maintenir à jour des procédures de trésorerie adaptées à leurs objectifs.
- Examiner et réviser les politiques et procédures de trésorerie.
6. Gérer et entretenir les systèmes de banque en ligne et de banque mobile (Banque en ligne, MTN Money Orange Money, etc.) conformément aux directives du groupe.
- Assurer que les systèmes de banque en ligne et de banque mobile sont en place et opérationnels là où cela est possible avec le soutien du groupe.
7. Gérer et maintenir le mandat bancaire conformément aux directives du groupe et à la politique de trésorerie
- Examiner et s’assurer que les mandats bancaires sont conformes à la politique du Trésor.
8. Gérer et entretenir les relations bancaires conformément aux directives de trésorerie du groupe et à la politique de trésorerie locale
- Veiller à ce que les relations bancaires soient maintenues conformément aux directives de trésorerie du groupe et à la politique de trésorerie locale
9. Assurance / Gestion des risques et Trésorerie Plan de continuité des activités
- Agir en tant que point focal en matière d’assurance de l’entreprise.
10. Gestion et contrôle de l’émission des cautions douanières, des garanties.
- Assurer l’émission d’obligations et de garanties en temps opportun et de manière adéquatement contrôlée.
11. Formation et développement du personnel
- Élaborer un plan de formation du personnel, l’exécuter et maintenir l’inventaire.
Contrôleur de crédit
1. Traitement des commandes en temps opportun (y compris les plans de paiement) et livraison aux clients dans les délais
- Respect strict de la politique de crédit et du protocole d’accord sur le traitement des commandes.
- Libération/escalade des commandes en attente dans un délai de 4 heures.
- Conseils à l’entreprise sur des solutions telles que la demande de crédit supplémentaire, la recherche de garanties auprès des clients, etc. pour les cas réguliers de commandes en attente.
- Plans de paiement vétérinaires convenus avec les clients et suivi pour garantir le respect.
2. Gestion proactive de l’exposition au crédit
- Accompagner les équipes commerciales lors de visites périodiques sur site Clients, rendre compte dans les délais et assurer le suivi des problématiques identifiées.
- Bonne gestion des titres/garanties, valorisation et suivi des dates d’échéance.
- Suivi des retards auprès des points focaux clients et commerciaux.
- Assurer la résolution rapide des litiges clients.
3. Gestion de la performance du crédit
- Assurer un avis rapide du DSO convenu et du % de retard à l’UO.
- Suivi mensuel pour suivre les performances réelles par rapport aux objectifs des KPI de crédit.
- Rassembler les commentaires sur le DSO et le % de retard pour expliquer les performances hors cible.
4. Recouvrement de créances
- Alerte précoce auprès des chefs d’entreprise (avant le 25) sur les factures à recouvrer en fin de mois.
- Assurer le suivi et fournir les rapports nécessaires au recouvrement des créances en temps opportun.
- Recommander et assurer le suivi de l’imposition d’intérêts sur les créances en souffrance.
- Soutenir le rapprochement des comptes clients qui peut être nécessaire afin de faciliter le recouvrement des créances.
5. Gestion des créances irrécouvrables.
- Génération en temps opportun du rapport sur les provisions, assurer l’approbation conformément au MoA et engager le FC pour assurer une réservation appropriée dans SAP.
- Engagement direct auprès des agents de recouvrement et du service juridique pour garantir que les créances irrécouvrables sont suivies et recouvrées.
- Assurer l’annulation rapide des créances lorsque les efforts de recouvrement ont été épuisés et qu’il n’y a aucune chance de recouvrement, conformément à la politique.
6. Rapports de crédit MI de l’OU en temps opportun.
- Avant l’implantation de BI Oracle, soumission en temps voulu des téléchargements SAP au point focal MI central pour consolidation.
- Assurer une connaissance pratique de BI Oracle, pour répondre aux besoins de crédit MI de l’OU.
7. Organiser les réunions du comité de crédit local.
- Organiser les réunions du CoB et du LCC tous les mois, suivre les actions convenues et surveiller pour assurer la mise en œuvre.
- Générer et diffuser tous les rapports de crédit requis pour ces rencontres.
8. Sécurisation des créances commerciales
- Évaluer l’exposition associée aux créances contractées par l’organisme et faire une demande d’assurance-crédit si nécessaire.
9. Audits des comptes clients.
- Fournir les informations/rapports requis par les auditeurs sur tout exercice d’audit mené par l’OU.
- Répondre de manière adéquate aux conclusions de l’audit et assurer un suivi pour garantir la mise en œuvre des actions convenues dans les délais fixés.
- Assurez-vous que les contrôles A/R sont en place et appliqués.
10. Gestion de la base de données de crédit.
- Révision périodique de la base de données clients.
- Réaliser des audits d’intégrité des données.
- Examiner et supprimer les comptes inactifs du système.
- Examen mensuel des KPI SAP A/R pour garantir la conformité.
11. Coordination étroite de la mise en œuvre des projets de crédit.
- Participation effective aux projets de crédit initiés aussi bien par les équipes de l’OU que par les équipes centrales.
12. Signalement en temps opportun des problèmes de crédit à l’équipe centrale.
- Participation efficace aux téléconférences mensuelles de l’équipe centrale de crédit et garantie de la mise en œuvre des actions convenues.
Principaux défis
- Conformité aux politiques et procédures de l’entreprise
- Prévisions et rapports financiers précis et opportuns
- Optimisation de la gestion des fonds et minimisation des coûts d’emprunt
- Exécution et documentation efficaces des transactions financières
- Gestion des relations et des systèmes bancaires
- Gestion proactive de l’exposition au crédit et recouvrement de créances
- Formation et développement du personnel
- Coordination et respect des procédures d’audit et de gestion des risques